Pagcor가 필리핀 카지노 부문에 대한 정례 위험평가를 마무리하고 사업자들에게 자금세탁 방지 체계를 재점검하라고 요구했다. 평가 결과 자금세탁 위험은 높음, 테러자금 조달 위험은 중간에서 높음 수준으로 나타났다.

핵심 포인트

Pagcor가 2021~2024년 카지노 부문 자금세탁 방지·테러자금 조달 차단 위험평가를 실시하고 사업자들에게 관련 체계를 업데이트하라고 지시했다.
카지노 부문은 자금세탁 위험 높음, 테러자금 조달 위험 중간에서 높음으로 평가됐으며 고액 거래와 현금 집중 업무가 주요 리스크 요인으로 꼽혔다.
Pagcor는 평가 결과를 반영하지 않은 사업자를 향후 감독 및 제재 과정에서 고려할 수 있다고 경고했다.

정보 요약

이번 지침은 Pagcor의 두 번째 카지노 부문 자금세탁 방지·테러자금 조달 차단 위험평가를 기반으로 한다.
평가 대상 기간은 2021년부터 2024년까지다.
평가 기간 중 Pagcor 규제 카지노와 연계된 확정 테러자금 조달 사례는 확인되지 않았다.
그러나 고액 거래, 현금 집중 업무, 정크트, 전자게임, 원격 채널 등을 통해 심각 범죄 수익에 노출됐다고 Pagcor는 분석했다.

Pagcor는 이번 평가 결과를 각 사업자의 기존 정책과 절차가 위험 특성에 부합하는지 판단하는 기준으로 활용하라고 안내했다.

위험평가 결과와 규제 방향

Pagcor는 필리핀 카지노 부문의 자금세탁 위험이 높고 테러자금 조달 위험은 중간에서 높은 수준이라고 평가했다. 이번 진단은 2021년부터 2024년까지의 기간을 대상으로 한 두 번째 부문 위험평가를 통해 나왔다. Pagcor는 모든 라이선스 사업자가 이 보고서의 결과를 자체 위험평가와 준법 체계에 반영할 것을 주문했다. 기존 정책과 절차, 통제장치가 각 사업자의 위험 특성에 맞는지 재점검해야 한다는 것이다. 향후 감독 활동에서도 사업자들이 평가 결과를 얼마나 반영했는지가 중요한 판단 기준이 될 수 있다.

고액 고객·정크트 리스크 관리

이번 지침은 특히 고액 고객 카지노, 정크트, 전자게임, 국경 간 거래 등 고위험 영역의 통제 속도가 산업 변화를 따라가지 못하고 있다는 판단을 담았다. Pagcor는 이들 영역에서 고객확인 의무와 강화된 실사를 보강해야 한다고 강조했다. 실제 수혜자 확인, 자금 출처와 재산 출처 검증, 정치적 노출 인물 선별, 제재 대상 점검 등이 포함된다. 비정상적인 칩 구매, 빠른 환전, 최소 플레이 후 이탈, 채널 간 자금 이동에 대한 모니터링도 보강하라고 요청했다. 고객 단위 데이터를 통합해 의심 패턴을 더 효과적으로 발견할 수 있도록 해야 한다는 점도 제시됐다.

테러자금 조달 위험 대응

Pagcor는 테러자금 조달 위험을 자금세탁 위험의 단순한 연장선이 아니라 별개의 위험 요소로 취급하라고 당부했다. 사업자들은 제도적 위험평가에서 테러자금 조달을 별도 구성 요소로 반영해야 한다는 설명이다. 프런트라인, 케이지, 감시, 전자게임, 컴플라이언스 직원에 대한 추가 교육도 주문했다. 소액이거나 간접적인 테러자금 조달 신호를 더 잘 포착하기 위한 조치다. 교육 대상이 현장 직원까지 확대되는 만큼 실제 업무에서의 인지 능력이 중요해질 것으로 보인다.

감독·제재와 사업자 의무

Pagcor는 이번 평가 결과가 향후 감독 우선순위를 정하는 데 활용될 것이라고 밝혔다. 고위험 라이선스 사업자, 정크트·고액 고객 구조, 현금 및 칩 이동, 전자게임 운영, 보고 품질에 더 큰 주의를 기울인다는 계획이다. 평가 결과를 합리적으로 반영하지 않은 경우 향후 감독 및 제재 조치에 고려될 수 있다고 경고했다. 사업자들은 형식적인 정책 마련에 그치지 않고 통제장치가 실제 현장에서 효과적으로 작동하도록 해야 한다는 점도 강조됐다.

비카지노 서비스 업체와 향후 과제

카지노를 직접 운영하지 않으면서 라이선스 사업자에게 서비스를 제공하는 Pagcor 규제 대상 기관도 이번 권고를 그룹 차원의 위험평가에 반영하도록 안내했다. 이들 업체는 Pagcor 라이선스 카지노의 자금세탁 방지 의무를 지원하는 통제 설계에 기준으로 삼아야 한다. 이번 조치는 단순한 규정 준수가 아니라 필리핀 카지노 산업 전반의 신뢰성과 투명성을 높이기 위한 흐름으로 볼 수 있다. 향후 Pagcor가 후속 점검을 통해 사업자들의 이행 수준을 얼마나 엄격하게 평가할지가 관건이다.

Pagcor, 카지노 업계 자금세탁 방지 체계 강화 지시